El presidente de los Estados Unidos, Donald J. Trump, anunció el martes 2 de junio una orden ejecutiva dirigida a impedir que bancos, emisores de tarjetas e instituciones financieras del país sean utilizados en operaciones vinculadas con inmigración ilegal, tráfico de personas, narcotráfico y redes criminales.
La medida, firmada el 19 de mayo, fue divulgada en Truth Social y tendrá implicaciones para migrantes sin estatus, incluidos cubanos que dependen del sistema bancario para trabajar, enviar remesas o acceder a crédito.
La disposición lleva por título “Restaurar la integridad del sistema financiero de Estados Unidos” y coloca al Departamento del Tesoro al frente de su implementación. También involucra a la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Trump ordena revisar cuentas bancarias de inmigrantes sin estatus
En su mensaje, Trump sostuvo que “los inmigrantes ilegales y estafadores extranjeros roban miles de millones cada año al contribuyente estadounidense”.
También afirmó que las cuentas usadas para favorecer la inmigración ilegal o guardar beneficios sociales recibidos por indocumentados “serán cerradas, y los fondos enfrentarán confiscación e incautación para ser devueltos a los contribuyentes”.
El mandatario cuestionó que una persona sin estatus pueda presentar una licencia de conducir emitida por un “estado azul” o un “documento de la frontera de Biden” para operar dentro del sistema financiero. Según dijo, esa práctica representa una situación “profundamente peligrosa”.
La orden exige al Tesoro emitir, en un plazo de 60 días, una guía formal con señales de alerta para bancos y entidades financieras. Esas advertencias estarán relacionadas con cuentas, préstamos y tarjetas de crédito cuando existan dudas sobre el estatus migratorio del cliente.
El uso del ITIN queda bajo mayor vigilancia bancaria
La medida también ordena revisar, en 180 días, las reglas de identificación de clientes bajo la Ley de Secreto Bancario.
Uno de los puntos más sensibles es el uso del ITIN, el Número de Identificación Personal del Contribuyente, que muchos extranjeros utilizan para declarar impuestos, abrir cuentas o solicitar crédito cuando no tienen número de Seguro Social.
La orden no establece el cierre inmediato de todas las cuentas de personas sin estatus migratorio. Sin embargo, sí clasifica el uso del ITIN en ciertos casos como una señal de riesgo. Eso deja a bancos y prestamistas bajo presión regulatoria para examinar con más rigor operaciones financieras de migrantes.
Adicionalmente, el organismo federal de protección financiera al consumidor deberá valorar si una posible deportación y la pérdida de ingresos pueden influir en la capacidad de pago de un solicitante de crédito.
